[1]證券管理機關工作人員（不得開立股票帳戶）；

[2]證券交易所管理人員（不得開立股票帳戶）；

[3]證券從業人員（不得開立股票帳戶）；

[4]未成年人未經法定監護人的代理或允許者；

[5]未經授權代理法人開戶者；

[6]因違反證券法規，經有權機關認定為市場禁入者且期限未滿者；

[7] 其他法規規定不得擁有證券或參加證券交易的自然人。

自然人開立的證券帳戶為個人帳戶（A字帳戶）。開立個人帳戶時，投資者必須持有效的身份證件（一般為居民身份證）去證券交易所指定的證券登記機構或會員證券公司辦理名冊登記并開立證券帳戶。個人投資者在開立證券帳戶時，應載明登記日期和個人的姓名、性別、身份證號碼、家庭地址、職業、學歷、工作單位、聯系電話等并簽字或蓋章。在允許代辦的情況下，如果請人代辦，代辦人還須提供身份證。

開設資金帳戶

投資者委托買賣股票，須事先在證券經紀商處開立證券交易結算資金帳戶，資金帳戶用于投資者證券交易的資金清算，記錄資金的幣種，余額和變動情況。

開立資金帳戶時，須提交本人身份證和證券帳戶卡。如系他人代辦開戶手續，還應提交委托人簽署的授權委托書和身份證。投資者在資金帳戶中的存款可隨時提取，證券經紀商按活期存款利率定期計付利息并自動轉入投資者的資金帳戶。投資者委托買入時，資金帳戶要有足夠的余額。

委托買賣

投資者開立了證券帳戶和資金帳戶后，就可以在證券營業部辦理委托買賣。所謂委托買賣是指證券經紀商接受投資者委托，代理投資者買賣股票，從中收取傭金的交易行為。

投資者發出委托指令的形式有柜臺和非柜臺委托兩種。

柜臺委托市指委托人親自或由其代理人到營業部交易柜臺，根據委托程序和必須得證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。買賣證券的委托單是你與證券商之間確定代理關系的文件，具有法律效力。委托單一般為二聯或三聯，一聯由證券商審核蓋章確認后交還你留存，一聯由證券商據以執行。買賣成交后，你憑委托單前往證券商處辦理交割手續。如果成交結果與委托單內容不符，你可憑委托單向證券商提出交涉，維護自己的合法權益。

非柜臺委托主要有電話委托、函電委托、自助委托、網上委托等形式。

電話委托是指委托人通過電話方式表明委托意向，提出委托要求。投資者可通過普通的雙音頻電話，按照該系統發出的指示，借助電話機上的數字和符號鍵輸入委托指令，以完成證券買賣的一種委托形式。

傳真委托或函電委托是指委托人填寫委托內容后，將委托書采用傳真或函電的凡是表達委托意向，提出委托要求。采用此方式，投資者必須在證券經紀商處開設委托專戶。

自助委托是委托人通過證券營業部設置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進入電腦交易系統委托狀態，自行將委托內容輸入電腦系統，以完成證券交易的一種委托形式。

網上委托是證券經紀商的電腦交易系統與互聯網聯結，委托人利用任何可上網的電腦終端，通過互聯網完成交易。

委托授理

證券商受理委托包括審查、申報與輸入三個基本環節。目前除這種傳統的三個環節方式外，還有兩種方式：一是審查、申報、輸入三環節一氣呵成，客戶采用自動委托方式輸入電腦，電腦進行審查確認后，直接進入滬深交易所內計算機主機；二是證券商接受委托審查后，直接進行電腦輸入。

撮合成交

現代證券市場的運作是以交易的自動化和股份結算與證券往來的無紙化為特征，電腦撮合集中交易作業程序是：證券商的買賣申報由終端機輸入，每一筆委托由委托序號(即當你委托時的合同序號)，買賣區分(輸入時分別有0、1表示)，證券代碼(輸入時用指定的4位或6位數字，而回顯時用漢字列出證券名稱)，委托手續，委托限價，有效天數等幾項信息組成。電腦根據輸入的信息進行競價處理，按“價格優先，時間優先”的原則自動撮合成交。

清算與交割

清算是指證券買賣雙方在證券交易所進行的證券買賣成交之后，通過證券交易所將證券商之間證券買賣的數量和金額分別予以抵消，計算應收、應付證券和應付股金的差額的一種程序。

交割是指投資者與受托證券商就成交的買賣辦理資金與股份清算業務的手續，深滬兩地交易均根據集中清算凈額交收的原則辦理。

過戶

所謂過戶就是辦理清算交割后，將原賣出證券的戶名變更為買入證券的戶名。對于記名證券來講，只有辦妥過戶者是整個交易過程的完成，才表明擁有完整的證券所有權。目前在兩個證券交易所上市的個人股票通常不需要股民親自去辦理過戶手續。A股買賣交易即按上述規程完成。

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