這里列出證券營業(yè)部自辦出納的資金結(jié)算流程,供參考:
(1)投資者在證券公司營業(yè)部的資金柜開設(shè)”證券結(jié)算資金賬戶”,并填寫存款憑條存入現(xiàn)金；若屬機構(gòu)投資者,可用支票、匯票或本票存入。
(2)資金柜受理后,將開戶資料及存款一并輸入資金管理系統(tǒng)的電腦終端或工作站中,然后將資金賬戶存折交客戶收存。
(3)資金柜在營業(yè)終了時,將現(xiàn)金實物和賬戶核對無誤后,一并送交財務(wù)部(清算部)。
(4)財務(wù)部(或清算部)將現(xiàn)金一并送解就近的開戶銀行或直接送解結(jié)算銀行；(殷保華) 也可由資金柜直接送銀行后,將解款回單送交財務(wù)部收訖。
(5)投資者憑資金賬戶存折、證券賬戶卡、本人身份證和委托單去委托柜辦理委托買賣證券業(yè)務(wù)；
(6)委托柜經(jīng)審無誤后,在資金管理系統(tǒng)輸入委托數(shù)據(jù)；若是委托買入業(yè)務(wù)還須暫時凍結(jié)其相應(yīng)存款,直至當日閉市或撤消買單。
(7)營業(yè)部交易系統(tǒng)將客戶委托指令傳入交易所電腦主機撮合成交。
(8)閉市后,交易所將該席位的交易數(shù)額傳至結(jié)算公司。
(9)結(jié)算公司向證券公司發(fā)送清算匯總表、清單明細表。
(10)電腦部接收到上述數(shù)據(jù)后,由清算員分別按投資人賬戶辦理清算交收轉(zhuǎn)賬,并打印出清算數(shù)據(jù)。
(11)清算員將資金清算數(shù)據(jù)資料交財務(wù)部(或清算部) 記總賬。
(12)交割柜為投資者辦理交割。在為投資者打印交割單時應(yīng)與其委托單逐筆核對一致,(殷保華江恩八線)交割單應(yīng)由客戶簽字確認,或由客戶憑交易卡和密碼在自助交割機上自行打印交割單。
(13)財務(wù)部在營業(yè)前或按客戶要求去銀行提取現(xiàn)金備付。
(14)財務(wù)部將現(xiàn)金交付資金柜,或由資金柜憑財務(wù)部簽發(fā)的現(xiàn)金支票直接去銀行提取備付金。
(15)客戶要求提取現(xiàn)金必須先填寫取款憑條,資金柜必須在資金管理系統(tǒng)的終端或工作站記載客戶資金賬戶,確認是否有足夠的存款余額。
(16)將現(xiàn)金付給投資者。

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