這里列出證券營業部自辦出納的資金結算流程,供參考:
(1)投資者在證券公司營業部的資金柜開設”證券結算資金賬戶”,并填寫存款憑條存入現金；若屬機構投資者,可用支票、匯票或本票存入。
(2)資金柜受理后,將開戶資料及存款一并輸入資金管理系統的電腦終端或工作站中,然后將資金賬戶存折交客戶收存。
(3)資金柜在營業終了時,將現金實物和賬戶核對無誤后,一并送交財務部(清算部)。
(4)財務部(或清算部)將現金一并送解就近的開戶銀行或直接送解結算銀行；(殷保華) 也可由資金柜直接送銀行后,將解款回單送交財務部收訖。
(5)投資者憑資金賬戶存折、證券賬戶卡、本人身份證和委托單去委托柜辦理委托買賣證券業務；
(6)委托柜經審無誤后,在資金管理系統輸入委托數據；若是委托買入業務還須暫時凍結其相應存款,直至當日閉市或撤消買單。
(7)營業部交易系統將客戶委托指令傳入交易所電腦主機撮合成交。
(8)閉市后,交易所將該席位的交易數額傳至結算公司。
(9)結算公司向證券公司發送清算匯總表、清單明細表。
(10)電腦部接收到上述數據后,由清算員分別按投資人賬戶辦理清算交收轉賬,并打印出清算數據。
(11)清算員將資金清算數據資料交財務部(或清算部) 記總賬。
(12)交割柜為投資者辦理交割。在為投資者打印交割單時應與其委托單逐筆核對一致,(殷保華江恩八線)交割單應由客戶簽字確認,或由客戶憑交易卡和密碼在自助交割機上自行打印交割單。
(13)財務部在營業前或按客戶要求去銀行提取現金備付。
(14)財務部將現金交付資金柜,或由資金柜憑財務部簽發的現金支票直接去銀行提取備付金。
(15)客戶要求提取現金必須先填寫取款憑條,資金柜必須在資金管理系統的終端或工作站記載客戶資金賬戶,確認是否有足夠的存款余額。
(16)將現金付給投資者。

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